ライフプラン相談、設計

同じ世帯年収でも、設計の違いだけで老後資産は数千万円規模で差が出ます。
アクシスFP事務所は、静岡市・藤枝市・焼津を中心に、家計・保険・住宅ローン・相続までを数値で「見える化」し、理想の暮らしとのギャップを埋める具体的な行動計画に落とし込みます。

大切にしていること

• 中立・客観：商品販売に偏らない立場で、必要十分の保障・無理のない返済・現実的な貯蓄計画を提案。
• 見える化：教育・住まい・老後など将来イベントをシミュレーションして、優先順位を明確化。
• 実行伴走：計画づくりで終わらせず、見直しや手続きまで継続サポート。

こんなお悩みを解決します

• 「このままの家計で老後は足りる？」
• 「保険の過不足は？必要な保障はどれ？」
• 「住宅ローン（新規/借換え）は固定費を圧迫していない？」
• 「相続や生前対策、何から始めればいい？」

多くの“モヤモヤ”は、見えていないことが原因です。全体像を数値で把握するだけで、問題の有無・深刻度・対策がはっきりします。

プラン作成の流れ（例）

1. 現状整理：給与・事業・不動産所得などの収入、住居費・生活費・教育費・保険・趣味・旅行計画、資産・負債をヒアリング
2. ライフイベント設計：家族計画、住み替え、教育進学、定年・年金受給などを時系列に配置
3. シミュレーション：複数シナリオでキャッシュフロー・資産推移を比較（住宅購入/借換、保険最適化、貯蓄配分 など）
4. ギャップ診断：不足/過剰の特定、優先順位の決定
5. 改善提案：固定費削減、保障設計、ローン最適化、積立/運用方針、相続・手続きの進め方
6. 実行サポート：見直し実務・定期フォロー（年1回の再点検がおすすめ）

ポイント：日々の収支感覚と一生涯の収支はズレやすいもの。
数字で可視化すると、想像以上の差に驚くこともあります。早めの一度の把握が、その後の選択を大きく変えます。

料金（ライフプラン総合サポート）

50,000円（税込）／約2時間 × 2回
※下記をすべて含みます。

• 目標・価値観の明確化、現状整理（収入・支出・資産・負債）
• 公的年金見込みを含む老後資産シミュレーション
• ライフプラン・キャッシュフロー表の作成とご提供
• シミュレーション結果の分析・問題点の可視化
• 改善提案（保険・住宅ローン・貯蓄/運用・相続の方向性）
• 面談レポート／次アクションのToDo提示

オプション：借換え比較の詳細試算、相続書類の作成支援等は別途お見積り（行政書士業務にも対応）。

はじめての方へ

• オンライン・対面（静岡市・藤枝市・焼津）に対応
• 家計データはわかる範囲だけでOK。初回で必要資料をご案内します。
• 作って終わりにしないため、年次の見直しも承ります。

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少しの時間で、「見えていなかった選択肢」が比較可能に。
最適な道を一緒に選び、今日の不安を明日の安心へ。まずはお気軽にご相談ください。